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瑞银被香港证监会重罚4亿港元!“薅客户羊毛”长达十年 约5000个账户受影响

作者:admin 发布时间:2019-12-02 21:13:49 浏览次数:306
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原标题:瑞银被香港证监会重罚4亿港元!“薅客户羊毛”长达十年,约5000个账户受影响


  11月11日,香港证监会发布布告称,瑞银(UBS)因在十年间向客户多收金钱及犯有严峻的相关体系性内部监控缺失,对其作出斥责,罚款4亿港元。

  记者注意到,UBS许诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户,退回款项总额约2亿港元,约5000个在香港办理的客户账户受影响。值得一提的是,在本年3月份,UBS因保荐人缺失被罚。

  向客户多收金钱

  据香港证监会发表,瑞士银行有限公司债券及结构性收据存在以下行为:

  1、UBS财富办理部的客户参谋及客户参谋助理(以下简称“助理”)于2008年至2015年间在进行债券及结构性收据生意时向客户多收金钱。办法为实行生意后,在客户不知情的情况下添加所收取的赢利起伏;

  2、UBS在2008年至2017年间向客户收取高于其规范发表水平或比率的费用。

  详细而言,客户参谋和助理会在客户要求买入或卖出产品后,于UBS的客户生意指令处理体系输入客户生意中的限价盘价格。若商场所做到的实践成交价优于限价盘的价格,客户参谋和助理便会于实行生意后,在未与客户达成协议或向客户作出发表的情况下添加赢利起伏,以为UBS保存该有利的价格差异

  3、UBS在进行第二商场债券及结构性收据生意时,没有了解及恰当地发表其是以何种身份代客户行事。UBS承认其过往在处理有关代客户行事的身份时做法紊乱,曩昔与监管组织就其身份一事所进行的交瑞银被香港证监会重罚4亿港元!“薅客户羊毛”长达十年 约5000个账户受影响流亦不完好,与客户就其是以他们的署理人仍是主事人的身份行事所进行的交流有欠明晰,在某些情况下乃至呈现过错;

  4、UBS在被发现犯有失当行为后两年才向香港证监会报告其多收赢利起伏的做法。这并非单个事情,而仅仅UBS没有及时或底子没有向香港证监会报告有关失当行为的多宗逾时申报事情之一;

  5、UBS在发现多收赢利起伏的做法后提高体系,其于2017年10月推出了一个新的接纳指令渠道——“单一财富办理渠道”(One Wealth Management Platform(1WMP))。但是,UBS不光没有建立一个能保证其恪守有关监管规则的体系,反而向香港证监会或香港金融办理局报告了15宗关于1WMP呈现缺失的事端,傍边包含各种问题,包含进一步多收了赢利起伏。这些问题令人质疑UBS是否有才能拟定有用的补救办法及妥善的内部监控办法,以处理多收赢瑞银被香港证监会重罚4亿港元!“薅客户羊毛”长达十年 约5000个账户受影响利起伏的做法及防止过往的缺失再度呈现。

  许诺退款约2亿港元

  在上述五项违规情况下,香港证监会以为UBS没有以诚笃、公正缓保护客户最佳利益的情绪行事;未以恰当的技术、当心审慎和勤勉尽责的情绪行事,以保护客户的最佳利益;未防止利益抵触及保证其客户得到公正的对待;未向客户充沛发表相关的重要材料;未恪守全部适用于其事务活动的监管规则,然后保瑞银被香港证监会重罚4亿港元!“薅客户羊毛”长达十年 约5000个账户受影响护客户的最佳利益。

  香港证监会以为,UBS没有发表利益抵触,并在短缺透明度的生意中向客户多收金钱。不光没有恪守以保护客户最佳利益的情绪行事的根本瑞银被香港证监会重罚4亿港元!“薅客户羊毛”长达十年 约5000个账户受影响和整体职责,也乱用了客户的信赖。

  香港证监会行政总裁欧达礼表明:“证监会希望一切中介人在办理客户的生意时秉持严厉的诚信规范。UBS多年来有体系地向十分很多的客户多收金钱,其操行远逊于这些要求。尽管每次多收的金钱只占每宗生意的一小部分,但UBS的失当行为触及诈骗及广泛地乱用客户对其的信赖,致使它得以在有关过程中赚取其不该得到的巨大额定收入。”

  而香港证监会布瑞银被香港证监会重罚4亿港元!“薅客户羊毛”长达十年 约5000个账户受影响告显现,UBS许诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户,以对他们作出补偿。退回的金钱总额大约是2亿港元,并触及于2008年至2017年期间以在生意后添加赢利起伏及收取高于规范发表水平或比率的费用而多收的金钱。多收金钱的做法触及约28700宗生意,大约5000个在香港办理的客户账户受影响。

  京师律师事务所证券和出资基金法令事务部主任刘盼盼对《每日经济新闻》记者表明:UBS误报赢利起伏,多收费用等行为不只涉嫌违背《证券及期货法令》关于信义职责之规则,还或许冒犯银行业海外合规要求,不管根据属人仍是属地统辖。由于当时还在退款,或许终究的处分还要看退款金额以及进展或许诺等办法。

  值得一提的是,本年3月份,U漫长的告别BS因保荐人缺失被罚款。

  3月14日,香港证监会布告显现,因UB瑞银被香港证监会重罚4亿港元!“薅客户羊毛”长达十年 约5000个账户受影响S在担任三宗上市请求的其间一名联席保荐人时没有实行其应尽的职责,香港证监会对UBS及UBS Securities Hong Kong Limited作出斥责,并处以罚款3.75亿元。与此同时,暂时撤消UBS Securities Hong Kong就组织融资供给定见的车牌,为期一年,令其不得为任何证券在香港联合生意一切限公司的上市请求担任保荐人。


(文章来历:每日经济新闻)

(职责编辑:DF120)

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